Палітыка процідзеяння легалізацыі (AML)

Палітыка банка ў галіне процідзеяння легалізацыі даходаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансавання тэрарызму і фінансавання распаўсюджвання зброі масавага паражэння

ЗАТ «ГК Банк» пры забеспячэнні мер па супрацьдзеянні легалізацыі даходаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансавання тэрарызму і фінансавання распаўсюджвання зброі масавага паражэння (далей - ПАД/ФТ), кіруецца патрабаваннямі заканадаўства Рэспублікі Беларусь і сусветнымі стандартамі ў сферы процідзеяння адмыванню злачынных даходаў і фінансавання тэрарызму у сваёй дзейнасці і прытрымліваецца наступных асноўных прынцыпаў.

• Ведай свайго кліента!
  

  Банк праводзіць ідэнтыфікацыю ўдзельнікаў фінансавых аперацый і ўстанаўленне бенефіцыярных ўладальнікаў кліентаў у адпаведнасці з патрабаваннямі заканадаўствам Рэспублікі Беларусь, Правіламі ўнутранага кантролю ў сферы ПАД/ФТ, іншымі лакальнымі нарматыўнымі прававымі актамі банка. У працэсе ідэнтыфікацыі прымае меры па выяўленні з ліку кліентаў і іх бенефіцыярных уладальнікаў замежных публічных службовых асоб, службовых асоб публічных міжнародных арганізацый, асоб, якія займаюць пасады, уключаныя ў вызначаны Прэзідэнтам Рэспублікі Беларусь пералік дзяржаўных пасад Рэспублiкi Беларусь, членаў іх сем'яў і набліжаных да іх асоб, а таксама арганізацый, бенефіцыярнымі уладальнікамі якіх з'яўляюцца ўказаныя асобы.

  Банк адмаўляе кліенту ў ажыццяўленні фінансавай аперацыі ў выпадку непрадстаўлення ім звестак і дакументаў, неабходных для правядзення ідэнтыфікацыі ў адпаведнасці з патрабаваннямі заканадаўства Рэспублікі Беларусь.

• Цані свайго кліента!
  

  Банк ажыццяўляе кантроль за фінансавымі аперацыямі кліентам у рамках выкананні патрабаванняў ПАД/ФТ, накіраваных на недапушчэнне выкарыстання паслуг банка для легалізацыі даходаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансавання тэрарызму і фінансавання распаўсюджвання зброі масавага паражэння, кіруючыся пры гэтым усебаковым і нефармальным падыходам да ацэнкі дзейнасці кожнага кліента банка. Звесткі аб фінансавых аперацыях кліентаў прадастаўляюцца органам фінансавага маніторынгу Рэспублікі Беларусь ў строгай адпаведнасці з заканадаўствам Рэспублікі Беларусь і толькі пасля ўсебаковага іх разгляду.

• Абарані свайго Кліента!
  

  Банк захоўвае банкаўскую тайну аб усіх фінансавых аперацыях кліентаў, інфармуючы упаўнаважаныя органы Рэспублікі Беларусь аб аперацыях кліентаў у выпадках, устаноўленых заканадаўствам Рэспублікі Беларусь. Усведамляючы сваю адказнасць перад кліентамі банка за захаванасць іх грашовых сродкаў і магчымасць бесперашкоднага распараджэння імі, банк прадпрымае наступныя дзеянні ў сферы ПАД/ФТ:

  • не адчыняе рахункі на ананімных уладальнікаў;
  • не падтрымлівае дзелавыя адносіны з банкамі-нерэзідэнтамі, якія не маюць на тэрыторыях дзяржаў, у якіх яны зарэгістраваныя, пастаянна дзейных органаў кіравання і якія не з'яўляюцца членамі банкаўскай групы (банкаўскага холдынгу);
  • не падтрымлівае дзелавыя адносіны з крэдытна-фiнансавымi арганiзацыямi,незарэгістраванымі ва ўстаноўленым парадку або не маюць сапраўднага дазволу, атрыманага ва ўстаноўленым парадку на права заняцця банкаўскай дзейнасцю;
  • не ўстанаўлівае карэспандэнцкіх адносін c банкамі, зарэгістраванымі на тэрыторыі афшорных зон, а таксама ў краінах, у дачыненні да якіх маецца інфармацыя пра магчымыя фактах нелегальнай вытворчасці наркатычных рэчываў на іх тэрыторыі, іх супрацоўніцтва з тэрарыстычнымі арганізацыямі і (або) аб няўдзелу гэтых краін у міжнародным супрацоўніцтве па прадухіленні легалізацыі даходаў, атрыманых злачынным шляхам, фінансавання тэрарыстычнай дзейнасці і фінансавання распаўсюджвання зброі масавага паражэння.